- Propósito y alcance
Esta política describe los procedimientos de verificación de identidad que la plataforma aplica a los usuarios registrados. Su objetivo es garantizar el cumplimiento de las obligaciones legales en materia de prevención del lavado de activos, exclusión de menores de edad y protección de la integridad de las cuentas.
El proceso de verificación de identidad, conocido internacionalmente como KYC (Know Your Customer o “Conoce a tu cliente”), es exigible a todos los usuarios, con independencia del nivel de actividad en la cuenta. La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación en cualquier momento de la relación con el usuario cuando existan motivos que lo justifiquen.
- Base regulatoria
Chibet opera en el mercado chileno bajo el marco normativo vigente en materia de juegos de azar. En Chile, la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) es la entidad encargada de regular y fiscalizar la industria, con atribuciones para exigir la acreditación de identidad de los participantes. Adicionalmente, el Servicio de Impuestos Internos (SII) monitorea operaciones vinculadas a apuestas y juegos de azar en lo relativo al origen y a la trazabilidad de fondos.
La verificación de identidad constituye un componente técnico y normativo reconocido por el legislador chileno como parte de los estándares exigibles a los operadores que prestan servicios en el país.
- Edad mínima requerida
El acceso a los servicios de Chibet está restringido a personas mayores de 18 años. La verificación de identidad incluye la confirmación de la mayoría de edad del usuario mediante documentación oficial. No se permite el registro ni la operación de cuentas pertenecientes a personas menores de edad. En caso de detectarse que una cuenta fue creada por un menor, será bloqueada de forma inmediata y los fondos quedarán sujetos a revisión conforme a los procedimientos internos aplicables.
- Momentos en que se activa la verificación
La plataforma puede requerir la verificación de identidad en los siguientes supuestos:
- Al momento del registro de la cuenta, como parte del proceso de alta inicial.
- Antes de procesar el primer retiro de fondos.
- Cuando el volumen acumulado de depósitos o retiros supere los umbrales internos de control AML.
- Ante cambios en el dispositivo, dirección IP o método de pago asociado a la cuenta.
- Cuando los sistemas internos de detección de fraude generen alertas sobre la actividad de la cuenta.
- Ante cualquier indicio que justifique una revisión adicional del perfil del usuario.
Los retiros permanecerán en estado pendiente hasta que la verificación haya sido completada satisfactoriamente. El tiempo habitual de revisión documental es de entre 12 y 48 horas hábiles desde la recepción de la documentación completa.
- Documentos requeridos
5.1 Verificación de identidad personal
El usuario debe presentar uno de los siguientes documentos oficiales vigentes:
- Cédula de identidad chilena (con RUT), por ambas caras.
- Pasaporte vigente.
- Licencia de conducir vigente.
Los documentos deben presentarse en formato digital (fotografía o escaneo en color), con todos los datos legibles y sin alteraciones. No se aceptan documentos vencidos, con deterioro que impida la lectura de datos, ni copias en blanco y negro.
5.2 Verificación de domicilio
El usuario debe acreditar su dirección de residencia mediante uno de los siguientes documentos, con una antigüedad no superior a 90 días:
- Boleta de servicio básico (agua, electricidad, gas o teléfono fijo) a nombre del usuario.
- Estado de cuenta bancario que incluya nombre completo y dirección del titular.
El documento debe mostrar claramente el nombre completo del usuario, la dirección y la fecha de emisión.
5.3 Verificación del método de pago
El usuario debe demostrar la titularidad del método de pago utilizado para operar en la cuenta. Según el tipo de método, se puede solicitar:
- Captura de pantalla o extracto de la cuenta bancaria o CuentaRUT que muestre el nombre del titular y los últimos movimientos.
- Captura de billetera electrónica con datos de titularidad visibles.
En todos los casos, los datos sensibles como números completos de tarjeta pueden ser parcialmente ocultados, siempre que el nombre del titular y la entidad financiera sean legibles.
5.4 Verificación biométrica
En función del perfil de riesgo del usuario o cuando los controles internos lo determinen, Chibet puede solicitar:
- Selfie del usuario sosteniendo el documento de identidad oficial junto al rostro.
- Prueba de vida u otros mecanismos de autenticación avanzada para confirmar que el documento pertenece a la persona que opera la cuenta.
Este procedimiento tiene como finalidad prevenir la suplantación de identidad y el uso fraudulento de cuentas.
- Verificación por niveles de riesgo
Chibet aplica un esquema de verificación escalonado. La verificación básica se realiza de forma automática al momento del registro, contrastando los datos declarados con registros disponibles. Cuando esta verificación automática no es concluyente, o cuando el perfil del usuario presenta señales de mayor riesgo, se activa una revisión manual que puede incluir la totalidad de los documentos descritos en la sección 5, así como la solicitud de documentación adicional sobre el origen de los fondos.
La solicitud de documentación adicional no implica una sanción ni una presunción de irregularidad. Se trata de un procedimiento estándar de cumplimiento normativo.
- Tratamiento de la información
Los documentos e información personal recopilados durante el proceso de verificación se tratan conforme a la política de privacidad de Chibet. El acceso a esta información está restringido al personal autorizado con funciones de cumplimiento normativo y control de riesgos. Chibet no comparte datos personales de los usuarios con terceros, salvo cuando exista una obligación legal expresa o un requerimiento de autoridad competente.
- Consecuencias del incumplimiento
Si el usuario no completa el proceso de verificación en el plazo indicado por Chibet, o si la documentación presentada resulta inválida, incompleta o fraudulenta, la plataforma podrá aplicar las siguientes medidas:
- Suspensión temporal de la cuenta hasta la regularización de la situación.
- Bloqueo definitivo de la cuenta en caso de documentación falsificada o suplantación de identidad.
- Retención de fondos pendientes de retiro hasta la resolución del proceso de verificación.
- Reporte a las autoridades competentes cuando la situación lo requiera conforme a la normativa vigente.
- Contacto para consultas sobre verificación
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede dirigirse al equipo de soporte de Chibet a través de los canales de atención disponibles en la plataforma. Se recomienda indicar el número de cuenta registrado y una descripción clara de la consulta para agilizar la gestión.